USDT发行机制科普与合规指南

导读： USDT是目前在全球范围内使用频率最高、发行量也是最大的那种以法币为支撑的稳定型货币, 它在进行发行的时候, 需要处理的事情非常多...

USDT是目前在全球范围内使用频率最高、发行量也是最大的那种以法币为支撑的稳定型货币, 它在进行发行的时候,需要处理的事情非常多, 包括了管理手里有多少准备金、按时接受外部审计、以及符合法律要求这些方面, 这篇文章主要是通过实际操作的视角来把这些准入的门槛和具体怎么走的流程给整理出来, 目的是让相关行业的人能够对这件事有个最基本的了解。

USDT发行需要什么条件

这事情的核心前提条件是, 必须手里持有足量的美元储备金。作为发行方的Tether, 会把这笔储备金交给那些受到监管的银行来保管, 同时又委托独立的审计机构, 每个季度都去查清楚这些资产到底在不在, 目的就是为了保证网上流通的代币, 和它背后所对应的美元资产, 两者之间是严格一一对应的关系。

除了要做好资金的储备工作之外, 发行主体还必须去满足那些注册地的金融监管要求。这些要求里还涵盖了反洗钱申报的事项。同时, 也得做客户身份验证这项工作。还要确保跨境数据传输是合规的。这些义务就构成了发行业务那种硬性准入门槛的意思。

USDT发行流程包括哪些

增发和销毁这些事情都是由市场方面的需求来驱动的, 用户通过合规的通道去提交兑换请求, 风控审核通过了以后, 托管账户那边就完成资金的划转工作, 智能合约紧跟着就在链上去铸造或者销毁等值的USDT, 整个流程都是可以被追溯的。

在每个审计周期结束的时候, Tether这个东西是把储备金证明还有资产构成的详细情况给发出来的, 这个定期的公开披露行为是为了保持那些持有币的人在市场方面的信心的核心机制之一, 同时也是处于各个司法辖区的监管方非常关注的重点检查对象。

团队若是掌握了USDT的发行方面的逻辑, 那么在进行链上金融应用的设计工作的时候, 就有能力去做出更为稳妥的方面有关架构以及风控这两个方面的选择。