USDT合规持有指南与法律风险提示

导读： USDT这个作为美元的锚定稳定币, 它在大陆这里的法律边界, 长期以来一直都非常模糊。2021年十个部门发了文之后, 相关业务就被明确地定性为非法金融活动。...

USDT这个作为美元的锚定稳定币,它在大陆这里的法律边界, 长期以来一直都非常模糊。2021年十个部门发了文之后, 相关业务就被明确地定性为非法金融活动。把“持有”和“交易”这两者之间的法律分界给弄清楚, 是每个人在做资产决策之前必须搞清楚的一个基础问题。

USDT持有是否违法

文件的禁止重点, 在于虚拟货币兑换人民币的这个经营活动, 它并不是说你个人账户里静态放着USDT。现在的刑法, 还有相关的司法解释里面表明, 仅仅是持有的这一种行为, 目前还没有被认定为独立的罪名。

但是你需要特别注意这一点, 一旦你涉及到法币的出入金操作, 或者你为第三方提供兑换和撮合服务, 又或者你参与流动性做市等行为, 那么事情的性质就会发生完全不同的变化, 很有可能会直接落入非法经营或者洗钱的管辖范围之中。

购买USDT怎么避免法律风险

最重要的一条不可触碰的底线就是: 不建立人民币与USDT之间的兑换通道。在监管和执法的说法里, C2C的报价交易、OTC柜台的撮合业务, 还有把银行卡里的钱分好几笔来转账这种操作, 都算是风险特别高, 甚至属于违法的事情。

与其费尽心思去寻找那些所谓的“安全路径”, 那还不如下功夫好好评估一下自己是不是真的需要持有这一种资产, 以及如果要持有的话, 接下来该拿去怎么处理。

合规这件事儿, 它并不是靠着一些小聪明和小手段去绕过去的, 它是建立在对那些规则本身有着尊重的基础之上的, 当前的政策正在趋向收紧, 这已经是一个大家都能看得到的大趋势了, 执法的力度也在一年比一年多地加强着, 所以, 当人们心里拿不准分寸的时候, 去咨询那些专业的法律人士, 这个做法绝对要比听信网络上各种所谓的攻略要靠谱得多。