USDT商户安全收付操作指南

导读： 在USDT商户的日常经营工作里, 有三项事情是无法回避的, 那就是收付通道的搭建、合规与风险控制的落实, 以及流动性的管理。对于这一行才刚开始做的新手经营者来讲...

在USDT商户的日常经营工作里, 有三项事情是无法回避的, 那就是收付通道的搭建、合规与风险控制的落实, 以及流动性的管理。对于这一行才刚开始做的新手经营者来讲, 比起急急忙忙地把流水规模做大, 踏踏实实把基础的业务流程跑通, 把风险的关键节点识别得明明白白, 这种做法显得更加实在且有意义。

USDT商户如何搭建收付渠道

关于流动性的来源, 千万不要把所有希望都押在单一的场外交易对手方身上。从实际操作的层面来看, 应该做到同时去维护至少两到三家信誉都能够被查证的渠道。在面对日常收付这一类环节的时候, 需要保证每一笔交易都要把链上的哈希值以及时间戳给留存下来。

在对账户余额进行到账确认时, 其设置必须达到不少于两个相互独立的验证节点的数量。这样做的原因在于, 当问题真正出现的时候, 手里才会有确凿的证据可供核查。

当你是面向最终使用者的时候, 收付限额这个规定, KYC也就是了解你的客户的相关要求, 以及争议处理的整个流程, 这些条款必须要在开始的时候就清清楚楚地写进双方的服务协议里面去, 千万不要等到后来真的发生了纠纷了, 再去想办法做补救措施。

对于那种小额而且发生频率比较高的交易, 让机器来自动处理通道, 这样效率会更高一些。但是如果是单笔金额超过了设定好的一定界限的大额结算业务, 人工复核签字后再放款,这样做是为了把操作过程中可能出现的风险压到最低的水平里去。

USDT商人怎么管理流动性风险

USDT与法币的仓位配比, 并不是固定不变的。当市场出现剧烈波动时, 你要主动压缩裸露的头寸。把多余的部分转到冷钱包里。或者是转到低流动性的储备地址。这样在恐慌的时候, 就不会被迫割肉。

在每个季度快要结束的时候, 要对那些和自己合作的对手方再检查一遍他们的信用情况。如果发现回款的周期不正常了, 或者投诉的比例大幅度上升了, 那就应该毫不犹豫地把它们剔除掉。

关于资金的管理, 不能让所有的筹码都放在同一个链条上面去, 要把这些资产分门别类地放置在多个不同的链条之上, 这样一来, 万一遇到了单个节点发生故障的情况, 就能够保证绝大多数的资产不会受到牵连。

合规这件事, 它是从事USDT商户业务的人能够一直活下去的最低限度的条件, 把账目给搞清楚、把手续的步骤走得稳妥一些, 这个做法的意义, 比起那些短时间里产生的交易流水数量, 来算的话, 要具有更长久的价值。