USDT低价卖出原因解读与安全指南

导读： 在数字货币市场的场外交易这块领域里, 有个事情大家都已经听得耳朵起茧子了, 那就是把手里的数字美元稳定币USDT低价卖出去。...

在数字货币市场的场外交易这块领域里, 有个事情大家都已经听得耳朵起茧子了, 那就是把手里的数字美元稳定币USDT低价卖出去。

好多投资者一看到有人出的报价比特定机构公布的市场公开价格要低那么两三个百分点的时候, 他们脑子里蹦出来的第一个想法通常是觉得自个儿捡到了一个大大的便宜, 心里暗暗打算是借着这个机会能够省下一笔开支, 或者是能够多得换到手一些别的资产类型。

但是在实际的接触过程中就会发现, 绝大多数以低价抛售USDT的行为背后, 都有明确的、具体的原因存在。其中还有相当大的一部分, 潜藏着不容易被察觉的后手风险。

我在这里从事了六年的风控工作, 经手处理过上百起相关的纠纷, 对这个现象的观察是相对直接的。也就是要说明这样一个观点: 低价这种情况绝对不是无缘无故出现的。因此, 理解它的来路和成因, 远比贪图那一点差价更为重要。

USDT低价卖出什么原因

最常见的情况是存在法币的出口需求, 也就是说, 在国内持有大量USDT的那些用户, 因为考虑到资金安排方面可能存在时间上的压力, 所以他们需要尽快将自己手中掌握的加密数字货币转换为人民币。

这类用户在很多时候会有较为紧急的资金使用计划, 例如需要偿还银行贷款、缴纳房租费用或者处理突然发生的生活与工作事务, 他们根本就没有足够的时间耐心等待市场价格逐步回升, 因此, 他们反而宁愿接受一个低于市场报价百分之二的价格将资产出售出手, 目的仅仅只是为了能够尽快完成资金的变现操作。

这种操作属于市场里一种正常的流动性溢价现象, 因为卖家着急着要把东西换成钱, 而对应的买家中更多人愿意多花点时间去等着看准机会再下手。

买卖双方这种心态上的不一样, 就会让最终成交的价格自然而然地往下跌一些。从买卖这个事情本身来看的话, 是完全不存在什么违规或者是说不合规的情况的, 完全是在规则允许范围内的正常交易行为。

另一类原因显得不那么体面。有些账户触发了平台的风控或者合规模拟审查, 持有人必须在很短的时间之内卖掉所有的仓位, 只能以很低的价格卖出。还有一种情况是那些从事违法活动的人需要快速转移资金, 他们通过场外交易的方式低价甩卖货物。

表面上看这是很便宜的价格, 但实际上买家接手到的可能是带有问题的资金。因为对方的账户后续会被冻结,资金会被划走, 这些麻烦事会直接落到接盘人的头上。

便宜USDT能不能安全买

这种行为是可以的, 但是有一个前提条件, 那就是必须验证清楚资金链条到底有多干净。具体的操作方法是什么呢? 其实就是去确认一下卖家在OTC渠道那里的累计交易量是多少, 看看那个账户存在了多长时间, 还要检查有没有出现异常的入金和出金记录。

如果这笔交易的金额超过了五万元这个数额, 那么额外地要求对方说明这笔钱的来源究竟是从哪里来的, 这种做法是完全不过分的。只不过也就是便宜了一两个百分点而已, 为了这一丁点的利益, 根本不值得拿你自己那个账户的稳定性去进行冒险赌博。

还有一个细节是容易被忽略掉的, 低价有时候是所谓的报价便宜, 而不是最终的成交便宜。你在商品页面或者是看到交易页面的时候, 所见到的那个东西, 可能仅仅是卖方对于外界所公示出来的一个初始的报价数字, 而并非是你最终需要去支出的那些实际发生的费用金额。

当实际情况是走先收款后发货这类交易流程的时候, 中间所经历的这几个环节可能会产生各种各样的隐性成本或者说是流程中产生的摩擦因素, 这些因素会把原本在报价和实际支出之间存在的价差, 一点一点地被消耗掉, 或者说被吃回去。

从不同的角度来说, 在报价和最终到手需要支付的实际价格之间, 还间隔着因为交易结构设计所产生的差异。所以在下单之前, 不妨先把完整的交易流程先梳理走一遍, 然后再去确认最终的價格是否符合预期, 千万不要只盯着页面上那个标注的数字就轻易做决定。

便宜的东西之所以显得便宜, 是因为市场已经替你做过了判断。你应该把注意力从关注省了多少钱转移到关注这笔钱是从哪里来的以及经过怎样的路径到达你的手上, 这样做可以规避大多数的坑。如果你遇到了报价明显低于市场价格三五个点以上的USDT, 你需要多留个心眼, 这对你来说并没有什么不好。